126
подписчиков
8
подписок
Сохраняю с 2019 года. Пишу про свои сделки. Портфели облигаций и акций: https://t.me/max_savings https://max.ru/join/DaigavdunvpS3M2Z_-0-X_Rsw8oVpjw_knojvy4NwR8 https://snowball-income.com/public/portfolios/WDyhWueEDa https://snowball-income.com/public/portfolios/EdMWXBqAGJ
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Maxim_Saving
вчера в 13:08
📅 Реинвестировал купоны и дивиденды.
Добавил в облигационный портфель:
🟢 Балтийский Лизинг П22 *.
Купил по 103%. Текущая купонная доходность 19,46%. Планирую добирать до 50 штук.
Держу также фикс БалтЛизинг П15 на 19 месяцев и флоатер БалтЛизинг П10 на 8 мес.
*Можно было взять 19-ый выпуск, который чуть доходнее (21,02% против 19,64%), но ТКД 17,35%. Предпочёл более высокий купон здесь и сейчас.
🟢 Глоракс 2Р1 по номиналу. Купон 19,50% на 41 месяц.
Держу Глоракс 1Р5 на 36 мес. И Глоракс 1Р3 на 6 мес.
Вот на замену последнему буду добирать 2Р1 до 50 штук.
По акционному портфелю пополнений пока не делал, только реинвестировал дивиденды (немного, так как основные еще не пришли - жду Сбер, ВТБ, Транснефть).
И как назло индекс отрос.
Купил:
🟢 Сургут . По нему увеличил коэффициент с 1,25 до 1,5 (вес теперь 5,31%).
🟢 Хэдхантер . Увеличил коэффициент с 1,00 до 1,25. Это спекулятивный коэффициент - доверился ожиданиям.
🟢 ДомРФ . Увеличил коэффициент с 1,00 до 1,25. И тут аналогично - доверился позитивным ожиданиям.
🟢 На сдачу взял ОЗОН . Он хоть и просел, но пока не стал откупать, так как побаиваюсь.
🔺 Еще по Сберу сделал коэффициент 1,2 (с 1,1), но это никак не отразилось на портфеле.
По поводу коэффициентов хочу пояснить. Почему они такие агрессивные (+25%, +50% к изначальному весу в индексе МосБиржи).
Так как доли тех же ДомРФ или ХХ изначально очень маленькие. И иногда хочется в спекулянта поиграть, когда встречаешь какую-то позитивную аналитику / ожидания по компаниям. И чтобы сумма вложений была не 10 000 рублей, а хотя бы больше. Чтобы какой-то интерес был.
По Транснефти у меня вообще коэффициент 5 стоит, а стоимость позиции всего 36 000 руб.
RU
RU000A10DUQ6
1 031,9 ₽
-0,08%
RU
RU000A10FMQ8
997,7 ₽
+0,03%
SN
SNGSP
39,64 ₽
+1,94%
HE
HEAD
2 717 ₽
+0,22%
DO
DOMRF
2 225,6 ₽
+0,58%
OZ
OZON
2 847,5 ₽
+0,72%
Maxim_Saving
28 июля в 9:56
Мотивации пост. Акции индекса МосБиржи. Часть 2.
В прошлой части было про акции, которые мне посчастливилось купить в 2022 году. И как эти акции себя чувствуют по отношению к текущей просадке рынка.
📉 Сейчас те же эмитенты, но из портфеля с регулярными пополнениями и покупками. Данные по состоянию на 26.07.2026.
Вся информация есть на скринах, поэтому просто короткие выводы и % доходности по данным snowball.
(на скринах нет названий эмитентов. Но они идут согласно последовательности из списка ниже. К тому же мой портфель выложен по ссылке в описании)
🟢 Лукойл . +0,37%. Номинально он в плюсе.
🟢 Сургут Преф . +7,24%. Тут можно даже говорить, о какой-то доходности.
🔴 Озон . -26,05%. Тут плохо. Но важно заметить, что Озона не было в индексе Мосбиржи. Поэтому покупок в 23-25 годах я не делал. Картина могла бы быть совсем иной.
🟢 Сбер . +11,53%. Это фундамент и гигант рынка. Тут можно вообще ничего не говорить.
🔴 Роснефть . -11,06%. Ну, не очень. Да, и ладно.
🟠 Яндекс . -1,81%. Ничего криминального.
➕ Еще бы хотел добавить в этот список Полюс +14,04%, который очень сильно просел на новостях об отмене дивидендов. При этом в моем портфеле он показывает по прежнему хорошую доходность.
Все эти цифры, конечно, можно разбить доводами о том, что не учтена инфляция. А если бы эти деньги на депозит положить, то вот бы сколько можно было заработать.
Так никто не запрещает диверсифицировать. Не нужно на последние деньги заходить во что-то одно.
LK
LKOH
4 611 ₽
+0,59%
SN
SNGSP
37,78 ₽
+7,05%
OZ
OZON
2 869 ₽
-0,03%
SB
SBERP
275,65 ₽
+0,87%
RO
ROSN
335,95 ₽
+3,85%
YD
YDEX
3 835 ₽
+2,62%
PL
PLZL
1 331,2 ₽
-3,12%
Maxim_Saving
27 июля в 15:37
Мотивации пост. Акции индекса МосБиржи. Часть 1.
Написать решил, так как на рынке акций апатия. А также имеет место быть откровенный троллинг акционеров со стороны держателей облигаций.
🔻 Сначала немного ужаса.
Я на падении рынка ловил максимальную просадку своего акционного портфеля - просто каждый день делал скрины из брокерского приложения.
Удалось “поймать” минус 637 тыс. или 28,92% убытка. (но все же понимают, что цифры брокера не учитывают полную доходность(?)
Сохранил это как пугалку для знакомых, которые далеки от фондового рынка. Вообще, в моем окружении единицы людей, которые знакомы с рынком. Большинство вообще считает это лохотроном, называют меня спекулянтом.
Может бы, конечно, они и правы. Но речь сейчас не об этом.
💼 У меня за редким исключением все сбережения распределены следующим образом:
1. Облигации на Т-Брокере (так как есть автоматическая синхронизация со snowball - сильно упрощает учет);
2. Акции на Сбере.
Исключения: акции Т логично на Т, так как нет комиссии. Несколько облигаций есть на Сбере, так как там старый ИИС.
❗️ К чему такая большая прелюдия:
На Т-Брокере у меня есть несколько акций известных эмитентов, которые были куплены во времена становления моего портфеля. Этот период как раз совпал со страхами рынка 2022 года (СВО, мобилизация). Никакого дна я специально не ловил.
📉 И вот что это за акции, и как они себя ведут на текущей просадке рынка.
Цифры и картинки взяты на 26.07.2026.
🟢 Лукойл .
Покупал в октябре 2022 за 4698,49 руб. Доходность 21,86% годовых. Окупился на 70%.
🟢 Сургут Преф .
Покупал в марте и октябрь 2022. Доходность 22,36%. Акция стала почти бесплатной (окупилась на 97%).
🟢 Озон .
Покупал в октябре 2022 за 1322 руб., но частично и продавал позднее. Тем не менее, доходность 19,74%.
🟢 Сбер .
Покупал в 2022 по 107 руб.!! Доходность 34,36%. Почти дважды окупился.
🟢 Роснефть . Все намного скромнее, но все же 13,31% доходности.
🟢 Яндекс . Покупал за 2000 руб. в 22 и 23 годах. Доходность 20,39%.
В акциях сейчас у меня 33% всех сбережений.
В облигациях 40%. И еще 10% в валютных облигациях.
Я ни в коем случае не бегу продавать облигации и выкупать рынок акций. Но докупать акции понемногу продолжаю. И был бы у меня лишний миллион сейчас, то я бы +/- половину кинул в акции.
Главное для меня это положительный денежный поток. Деньги зарабатываются на работе, а не в брокерском приложении. И пока есть возможность откладывать, то просадки рынка меня не пугают. Почему меня вообще должны пугать скидки в магазине.
Второй пост будет по тем же эмитентам, но уже со Сберовского портфеля, где есть регулярные покупки.
LK
LKOH
4 662,5 ₽
-0,53%
SN
SNGSP
37,94 ₽
+6,59%
OZ
OZON
2 901 ₽
-1,14%
SB
SBERP
275,85 ₽
+0,79%
RO
ROSN
341,8 ₽
+2,08%
YD
YDEX
3 866 ₽
+1,8%
Maxim_Saving
24 июля в 15:31
Продолжаю ежемесячную покупку золота на 10 000 руб. в месяц.
Копим ребенку подарок на 18-летие.
🟢 24.07.2026 купил один лот .
Цена чуть ниже средней. Пока все в минусе.
Следующая покупка должна быть 23 августа с учетом текущей цены.
❓ Ранее была идея сократить покупку золота (например, до 7500 или 5000 рублей в месяц), и больше реинвестировать в облигации. Но от этого отказался по двум причинам:
➖ Замедление движения ставки ЦБ (как бы её вообще не повысили). То есть время на покупку облигаций с “хорошим” купоном есть.
➖ В облигационном портфеле стартует сезон амортизационных выплат и погашений. Под 80 000 рублей в месяц должно в среднем возвращаться на счет в ближайший год. И это нужно будет куда-то перекладывать.
❗️ Получается, что и время вроде как есть, и денежный поток.
Из новых облигаций смотрю в сторону:
🟢 Глоракс 2Р1 - 19,5% на 42 месяца;
🟢 БалтЛизинг П22 - 20,0% на 26 месяцев;
Оба эмитента есть в портфеле в других выпусках.
🟢 Синара 1Р8 - 17,75% на 36 месяцев до оферты;
Никогда не брал ранее Синару.
🟠 Более рискованно, но может Делимобиль 1Р9 - 22,0% на 42 месяца; Держу их 4-ый выпуск, который гасится через 3 месяца.
🟡 Также поглядываю в целом за ОДК 1Р1, АвтоБан Б0П8, Селектел 1Р8, АБЗ 2Р6, ИЭК ХОЛДИНГ1Р5.
Начинаю подготовку к налогам за 2026 год. Снижаю налогооблагаемую базу:
🔻 Зафиксировал убыток (продал/откупил) по Т-тех и Евротранс (тут уже вроде бы дефолт). Около 50 тыс. убытка.
Есть еще кандидаты на подобное движение (Омега , например), но там спреды цены покупки/продажи мне не очень нравятся. Нет смысла.
Пожалуй, по золоту можно будет еще фиксануть минус.
⚠️ В акциях надо сделать ежемесячное пополнение, но руки не дошли. Там пока апатия полная. Об этом отдельно подумаю.
Прикладываю просто таблицу, что там примерно нужно докупить по индексу.
В целом Озон сильно просел, и опять Лукойл нужно брать (пропустил я по нему уровень 4100).
Еще я убрал с Полюса повышающий коэффициент 1,2. Вернул 1,0. Хотя эта история с отменой дивидендов до 2030 не сказал бы, что очень сильно меня напрягает.
GL
GLDRUB_TOM
10 115,5 ₽
+1,65%
RU
RU000A10FMQ8
992,5 ₽
+0,55%
RU
RU000A10DUQ6
1 022,5 ₽
+0,84%
RU
RU000A10FN36
1 007,9 ₽
0%
RU
RU000A10FQB1
993,9 ₽
+0,01%
T
T
257,52 ₽
+3,59%
RU
RU000A10BVW6
284,3 ₽
+18,68%
RU
RU000A1092T7
422,9 ₽
+4,37%
Maxim_Saving
24 июня
Продолжаю ежемесячную покупку золота на 10 000 руб. в месяц.
Копим ребенку подарок на 18-летие.
🟢 24.06.2026 купил один лот .
Цена еще упала с момента прошлой покупки.
Следующая покупка должна быть 22 июля с учетом текущей цены.
🟢 На сдачу с набежавших купонов купил еще 10 штук ОФЗ 26250 .
Как раз сегодня состоялась выплата купона по ним, поэтому удалось купить с НКД 0.
ОФЗ в облигационном портфеле всего 10%, поэтому смело их покупаю, хотя и очень понемногу. Планирую следующие выплаты также реинвестировать в ОФЗ.
Какие-то крупные покупки (по моим меркам 50 штук / 50 000 руб.) в корпоративные облигации пока не рассматриваю по причине отсутствия свободных средств. Но нужно будет в этом направлении подумать.
GL
GLDRUB_TOM
9 546,5 ₽
+7,7%
SU
SU26250RMFS9
839,5 ₽
+0,07%
Maxim_Saving
22 июня
📅 На память о сегодняшнем дне (пробитии n-ного дна нашего фондового рынка) фото-фиксирую убыток по акционному портфелю.
🔻 За день минус 2,45% (-47 000 руб).
🔻 За все время минус 14,37% (- 316 000 руб).
❗️ Пока писал пробили дно n+1. Еще минус 20 000 руб.
Лидеры:
🔴 Магнит минус 62%.
🔴 Северсталь минус 58%.
🔴 НЛМК минус 63%.
🔴 ММК минус 59%.
🔴 Фикс Прайс минус 54%. И это только падение после редомициляции. Общее около 80%.
🔴 Самолет минус 87%. Мне кажется, что его скоро должны начать бесплатно раздавать.
🟢 В плюсе только Сбер , Полюс , МосБиржа и Россети (Урал и Ленэнерго).
Это, конечно, все номинальное падение (без учета дивидендов) по цифрам брокерского приложения, но выглядит красиво - людей пугать.
С учетом полной доходности ситуация лучше.
Добавлю для успокоения, что в акциях сейчас около 35% сбережений.
Правда, еще около 500 000 в блоке.
MG
MGNT
2 002,5 ₽
-9,59%
CH
CHMF
609,4 ₽
+5,28%
NL
NLMK
65,16 ₽
+10,96%
MA
MAGN
19,9 ₽
+6,98%
FI
FIXR
0,43 ₽
-3,85%
SM
SMLT
318,4 ₽
+15,45%
SB
SBER
303,85 ₽
-8,71%
PL
PLZL
2 003,8 ₽
-35,64%
MO
MOEX
165,92 ₽
-4,9%
Maxim_Saving
17 июня
📅 Ежемесячное пополнение акционного портфеля индекса МосБиржи.
Прошлое пополнение было в марте (индекс был около 2840). 2 месяца я отступаю от стратегии ежемесячной покупки акций (не покупал). На это были определенные причины - как личные финансы, так и новостной фон. Но и индекс за это время упал на 12% (вчера закупался на уровне ~2500).
❓ Вообще, сложно представить, как бы я себя чувствовал в текущих реалиях, если бы половина сбережений у меня НЕ лежала бы в облигациях.
💰 Вчера я закинул 50 тыс на сберовский ИИС и пошёл в размещение облигаций ИЭК Холдинг (купон до 17% на 2,5 года). Но заявку выставил не ниже 16%, а финальный купон опустился до 15,75%.
В итоге я прошёл мимо размещения. А так как деньги уже заведены, то не стал я что-то придумывать альтернативное, или ждать ИЭК “в стакане” или, в фонд ликвидности кидать - все ушло в акции.
🔴 Во-первых, продал ПИК , который исключается из индекса МосБиржи в рамках предстоящей ребалансировки 19.06. Оставлять его не стал. Сумма небольшая. Ушел в небольшой минус.
🟢 Купил Сбер 100 штук.
Увеличил коэффициент его веса в индексе до 1,1.
Вообще вокруг Сбера уж очень сильно все позитивно как-то. Как бы он не удивил инвесторов обратной стороной - покажет, например, НЕ очень сильный рост прибыли и встретит народные волнения. Инвестор нынче очень нервный пошел..
🟢 Купил Лукойл 5 штук. По нему коэффициент у меня снижен до 0,9. Долго я тормозил покупки Лукойла. Но уже ниже 4500 продается. Не могу больше ждать.
Это из относительно крупного. Далее уже по мелочи.
🟢 Фосагро . И увеличил коэффициент с 1.5 до 2.
Возможно, спорное решение, так как и компания не дешевая, и вопрос по дивидендам есть. Но доля в индексе изначально очень маленькая на фоне гигантов, поэтому мне захотелось так сделать.
🟢 Яндекс 1шт., Новатэк 5шт., Транснефть 3шт.
🟠 Убрал Магнит из своего расчета индекса. Но не продавал.
💼 В облигациях без особого движения. На пришедшие купоны купил 20 штук ОФЗ 26247 .
PI
PIKK
596,4 ₽
-2,31%
SB
SBERP
319,59 ₽
-13%
LK
LKOH
4 538 ₽
+2,2%
PH
PHOR
5 946 ₽
-2,39%
YD
YDEX
4 040 ₽
-2,59%
NV
NVTK
1 026,9 ₽
-2,23%
TR
TRNFP
1 380 ₽
-22,68%
MG
MGNT
2 139 ₽
-15,36%
SU
SU26247RMFS5
873,96 ₽
-3,32%
Maxim_Saving
28 мая
Золото и не только.
Продолжаю ежемесячную покупку золота. Копим ребенку подарок на 18-летие.
🟢 26.05.2026 купил еще один лот .
Цена просела. Следующая покупка должна быть 24 июня.
🟢 Также купил еще 15 штук ТрансКонтейнер П2-3 (купон 16,5% в рейтинге AA- на 3 года) до 50 штук. Почти по номиналу.
🟢 Состоялась первая амортизационная выплата по Балтийский Лизинг П15 . На неё купил немного ОФЗ 26247 . Доля ОФЗ в облигациях пока всего 10%. Понемногу (активнее не получается, к сожалению) увеличиваю.
В акциях фактически ничего не делал.
На остаток по счету купил Фосагро 1 штуку. Вес Фосагро в индексе МосБиржи всего 0,64%. Хочу увеличить его долю. Пока в 1,5 раза. Далее, возможно, в 2 раза.
GL
GLDRUB_TOM
10 024,5 ₽
+2,57%
RU
RU000A10F470
1 006,5 ₽
+1,11%
RU
RU000A10ATW2
915,34 ₽
-1,34%
SU
SU26247RMFS5
880,32 ₽
-4,02%
PH
PHOR
6 393 ₽
-9,21%
Maxim_Saving
19 мая
Совместные движения по облигационному и акционному портфелю.
💰 В Т набежали купоны, в Сбере пришли дивиденды по Лукойлу и мелочь от HeadHunter . Я их не стал возвращать в акции (по дивидендам у меня вывод идет на банковский счет), а перекинул на облигации в Т.
🟢 Добавил в портфель и докупаю новые облигации ТрансКонтейнер П2-3 (купон 16,5% в рейтинге AA- на 3 года). Хочу для начала 50 штук взять.
❓ Возможно, лучше было бы взять, к примеру, Балтийский Лизинг П22 с текущим купоном около 19,3%. Но БЛ у меня уже есть в небольшом количестве.
🟠 Золото падает. Надо бы мне уже докупать еще один лот (по плану должен 22 мая), но сделаю это, возможно, чуть позже в этот раз.
По портфелю индекса МосБиржи новых покупок пока не было. Пессимизм вокруг акций пока так и не отпускает.
Сейчас есть несколько первоочередных задач, с которыми надо разобраться. И хочется в июне уже вернутся к полноценной стратегии по акциям с ежемесячными пополнениями.
LK
LKOH
5 212 ₽
-11,01%
HE
HEAD
2 877 ₽
-5,35%
RU
RU000A10F470
1 003 ₽
+1,47%
RU
RU000A10DUQ6
1 039,2 ₽
-0,78%
GL
GLDRUB_TOM
10 230 ₽
+0,51%
Maxim_Saving
30 апреля
💰 Не удержался. Пополнил облигационный портфель.
В акционном портфеле пополнений в апреле нет. Отхожу от базовой стратегии ежемесячной покупки акций, но пессимистические настроения по рынку акций не отпускают.
Хотя вчера был знатный пролив индекса МосБиржи. Минус 6,5% от точки моей прошлой закупки в марте. Но пока не спешу с акциями.
🟢 Купил новый АйДи Коллект 1P8 50 штук. После размещения, чуть ниже номинала за 988,8 руб. Текущая купонная доходность около 20,47% до CALL оферты через 2 года.
К коллекторам отношусь нейтрально. Без предвзятого негатива.
Купил отчасти еще и из-за того, что коллекторов у меня фактически нет в портфеле. Есть только выпуск ПКБ 1Р5 50 штук. Это флоатер (текущий купон около 17,53%) и по нему у меня стоит пометка “продать, если есть что-то более интересное”. Но не стал его пока разменивать. Флоатеров всего 17% в портфеле. Пусть еще поживет.
🟢 На набежавшие купоны докупал длинные ОФЗ 25254 и 26246 .
Про свои ОФЗ писал ранее. Потихоньку увеличиваю их долю. Пока она всего 10%.
И с учетом последних рейтинговых действий по эмитентам получается такая картинка у меня по рейтингам:
🟩 62% в А- и выше.
🟧 30% в BBB+/- (увеличилась доля за счет АйДи и снижения рейтинга Эталона)
🟥 6,5% в BB+ ниже
🟥 1,5% в С (привет Евротрансу)
Кстати, могу продать сейчас единственный Евротранс 01 в умеренный минус, но более детально подумаю об этом не сейчас.
RU
RU000A10F0W2
995,4 ₽
+0,81%
RU
RU000A108U72
999,9 ₽
-4,19%
SU
SU26254RMFS1
930,73 ₽
-5,05%
SU
SU26246RMFS7
888,24 ₽
-4,44%
RU
RU000A10BVW6
630 ₽
-46,44%
Maxim_Saving
17 апреля
📅 Скучный Апрель.
📉 В этом месяце не делал (пока, а может вообще) пополнение акционного портфеля. Причины основные две:
- ждал налогового вычета по ИИС;
- в мае планируется относительно крупная покупка, нужны деньги в ликвидной части сбережений - на депозите;
💰 Вычет по ИИС в упрощенном порядке пришел на удивление очень быстро - около 3х недель ушло на проверку (лимит до 30 дней) и 2 дня на возврат (лимит до 15 дней), что меня порадовало.
Правда пришло только 52 тыс. Я ждал 60 тыс., так как плачу 15% НДФЛ. Остаток 8 тыс. налоговая обещает зачесть в итоговых налогах за год. Я им даже обращение писал по этому вопросу.
❓ В голове крутится идея отойти от стратегии и купить вместо акций облигаций на ИИС, но пока гоню её.
❗️ Тут еще момент в том, что по классическому индексу я опять должен купить много Лукойла . Я в целом то не против, но… может и не нужно тут пока спешить. Не знаю.
‼️ Но точно можно сказать, что отходить от стратегии - это плохо.
Ближайшие идеи на перспективу у меня такие:
🔸 пока не увеличивать позицию Аэрофлота (коэффициент 2 сейчас у него);
🔸 плавно увеличить долю ФосАгро . Хотя, возможно уже поздно;
🔸 убрать Ростелеком полностью. Личная неприязнь, и вес всего 0,52%.
🔸 хорошо подросли сетевые компании Ленэнерго и Урал . Они вне индекса - подумать, что с ними дальше делать.
💼 По облигациям на набежавшие купоны купил только совсем немного нового Эталон 2Р5 . Планировал довести долю Эталона до 100 тыс. с учетом уже имеющегося выпуска 2Р4 . Но у них вышел плохой(?) отчет. Пока детально в суть не вникал. Ничего не продавал. Надеюсь, что там никакого криминала.
Больше ничего не делал. Были разные мысли, но ни к чему не пришел. Даже с Евротрансом ничего не делал. Выделил под него новый раздел дефолтников. 😁
✅ Из может кому интересного - скрин таблицы, где я облигации учитываю. Но тут сложно что-то разобрать будет.
✅ На следующей неделе должна быть ежемесячная покупка золота. Жду прихода купонов.
LK
LKOH
5 381 ₽
-13,81%
AF
AFLT
49,45 ₽
-32,62%
PH
PHOR
7 015 ₽
-17,26%
RT
RTKM
57,13 ₽
-27,1%
LS
LSNGP
342,05 ₽
+1,02%
MR
MRKU
0,61 ₽
-0,33%
RU
RU000A10EST2
993,3 ₽
+0,06%
RU
RU000A10DA74
997,4 ₽
-0,4%
RU
RU000A10BVW6
536,9 ₽
-37,16%
Maxim_Saving
31 марта
✏ Вышел отчет по Бруснике. Решил увеличить позицию.
🔴 Продал флоатер Легенда 2Р3 по 99%. До погашения 2 месяца. Никакого смысла ждать нет.
🔴 Продал остатки флоатера Пионер-Лизинг БР5 по 88%.
Продажа в минус. Но по купонам прибыль весьма неплохая. Расстаюсь с этим эмитентом (возможно, временно) с теплыми чувствами. Надеюсь, что у них все будет хорошо. Но сейчас риски B+ рейтинга разделять не хочу.
🟢 Купил Брусника 2Р6 почти по номиналу. 50 штук.
Купон ~22,7%, 23 месяца до PUT оферты.
🟡 Также держу 52 штуки Брусника 2Р4 с размещения. Купон 21,5% на 28 месяцев. Торгуется чуть ниже номинала.
Потолок в 50 тыс. на одного эмитента уже маловат, а 100 тыс. в самый раз.
Состав облигаций по рейтингам сейчас:
🟩 71% в А- и выше
🟧 21% в BBB+/-
🟥 8% в BB+ ниже
RU
RU000A108PC1
990,4 ₽
+0,78%
RU
RU000A104V00
883,1 ₽
-11,3%
RU
RU000A10EC63
1 003,5 ₽
+1,3%
RU
RU000A10C8F3
992,6 ₽
+1,57%
Maxim_Saving
31 марта
📝 Немного мыслей про ОФЗ. Сделал вырезку таблицы с ОФЗ.
🟢 На набежавшие купоны начал покупать ОФЗ 26250 и 26246.
Всего в ОФЗ у меня 9% от облигационного портфеля. Совсем немного. Хотелось бы раза в два увеличить объем. А лучше бы миллион положить, но не вижу пока финансовой возможности.
Выпуски у меня сгруппированы по месяцам выплат.
Можно заморочиться и взять больше выпусков для получения ежемесячных выплат, но не вижу особой необходимости
У меня покрыто 8 месяцев из 12 - это 3, 4, 5, 6, 9, 10, 11, 12 месяцы.
Держу / покупаю:
🟡 26238 - покупал на хайпе еще в конце 2023 года. Больше не покупаю, но и не продаю. Так как у 238-й низкая купонная доходность, начал на замену ей уже брать 26250 .
🟡 Похожая ситуация с 26244 , к которой в пару пришла 26246 . Но тут разница минимальная.
🟡 26254 и 26247 - просто лучший и хороший выпуски.
Это выборка из ОФЗ с фиксированным купоном сроком 9 лет и более. (26244 исключение, так как короче). Приоритет делаю в сторону большей текущей доходности, а не потенциала роста тела - хочу купоны здесь и сейчас.
Средняя купонная доходность по моим выпускам сейчас 12.87%
В части срока погашения (9-15 лет) не вижу для себя сейчас никакой разницы - мне одинаково непонятны риски, что может быть как через 9, так и через 15 лет.
Можно было бы часть корпоративных выпусков с сроками погашения в ближайшие месяцы уже перекинуть в ОФЗ. Но я как-то не уверен, что нас ждет взрывной рост стоимости ОФЗ в ближайшие месяцы. И пока можно покупать доходность в ОФЗ выше 12-13%, то я не вижу необходимости в спешке.
SU
SU26238RMFS4
594,15 ₽
-8,65%
SU
SU26250RMFS9
878,4 ₽
-4,36%
SU
SU26244RMFS2
868,04 ₽
-3,8%
SU
SU26246RMFS7
885,97 ₽
-4,19%
SU
SU26254RMFS1
928,49 ₽
-4,82%
SU
SU26247RMFS5
887,27 ₽
-4,77%
Maxim_Saving
22 марта
💲 Заметка про валютные облигации.
Обновил сводную таблицу. Держу 10 выпусков - все в долларах кроме одного юаневого.
❗ Из важного - это курс покупки. Средний курс по долларовым облигациям - 87.83.
В целом меня здесь все устраивает, кроме двух моментов:
🟠 Газпром 30 . Вырос с 62% до 82-84% (*).
🟠 ГТЛК 29 . Вырос с 74% до 88-89% (*).
*в таблице цена по состоянию на 19.03, сейчас они чуть просели.
❌ У обеих маловат купон - 5,3-5,8%. И я как-то не уверен, что готов держать их 3+ года до погашения, чтобы получить всю выгоду по росту тела. Начал смотреть варианты куда бы эти два выпуска переложить.
❌Да, и еще выплаты всего 2 раза в год у Газа и ГТЛК.
Второй скрин - это выгрузка валютных облигаций из скринера (с рейтингом выше А и сроком от года). Отметил синим свои выпуски, два вышеуказанных выпуска и зеленым то, но что положил глаз. Таблица, очевидно, весьма условная, так как доходности скачут +/- каждый день.
В двузначной доходности фактически один Полипласт. У меня его уже многовато (есть также и рублевый выпуск), но можно чутка взять еще.
🟣 Полипласт П2Б15 (можно и Б11 покороче). Юани, Альтернатив особых им я не вижу.
🔵 ЛидКапитал . Почитал про эмитента. Для себя решил - нахрен надо в этот блудняк лезть ради чуть большей доходности.
🔵 Инвест КЦ . Уже есть, и можно бы немного добрать у номинала.
❓ А дальше, если спускаться в доходность (YTM) 8-9%, то там уже и ГТЛК 29, и Газ 30 не сильно далеко.
🟣 Пожалуй, РЖД 51 юаневый приглянулся еще с текущей доходностью 8%. РЖД у меня мало. Всего один рублевый выпуск 50-ый.
🟰 Вывод пока такой - делать то особо и нечего получается.
Можно было бы скинуть Газ 30, и на него взять РЖД и еще Инвест КЦ, но острой необходимости в этом как-то и нет.
Валютные облигации - 24% от облигационного и 11% от совокупного портфеля. И к ним еще 9% это заблокированные бумаги, которые также почти все валютные (Finex, iShares, BRK)
RU
RU000A105SG2
816,9 $
+3,56%
RU
RU000A107D58
865,63 $
-0,58%
RU
RU000A10ECW0
97,16 CN¥
+5,29%
RU
RU000A10CTH9
95,89 CN¥
+1,63%
RU
RU000A10DE54
96,55 $
+3,29%
RU
RU000A10BQV8
98,2 $
-2,11%
RU
RU000A10E8P0
952,99 CN¥
+1,73%